Cảnh báo: Bẫy lừa đầu tư tài chính tràn lan

SLO – Sau khi tiktoker Mr. Pips (Phó Đức Nam) bị bắt (ngày 25/10) do hành vi lừa đảo thông qua hình thức đầu tư tài chính ước tính hơn 5.200 tỉ đồng, các kênh đầu tư tài chính vẫn hoạt động rầm rộ. Hằng ngày, người dân vẫn nhận được các lời chào mời đầu tư qua điện thoại, mạng xã hội.

Mr. Pips. Ảnh: Internet

Mất tiền tỉ vì đầu tư qua mạng

Thông qua mạng xã hội Facebook, bà T. (TP Hà Nội) đã kết bạn, trò chuyện với tài khoản Nguyễn Thị Thùy Dung. Sau một thời gian, người này mời bà T. tham gia đầu tư tiền ảo thông qua trang web mcprimetrusted.com. Trang này quảng cáo rằng nếu chuyển tiền đầu tư 5 tỉ đồng thì sẽ nhận lại được 350.000 USD (khoảng 9 tỉ đồng).

Bà T. chyển tiền đầu tư nhưng khi muốn rút tiền lãi, người của trang web này yêu cầu bà đóng tiếp 20% tổng số dư tài khoản, tức 1,8 tỉ đồng, đóng 15% tiền mua bảo hiểm tiền gửi, tương ứng 1,6 tỉ đồng và nộp tiếp 3% tiền phí để chuyển nhanh tiền về tài khoản cá nhân, tương ứng 360 triệu đồng. Tổng cộng, bà T. đã chuyển 9 tỉ đồng cho các đối tượng lừa đảo và bị chiếm đoạt.

Cách đây 2 tháng, chị N.T.D. (quận Hà Đông, TP Hà Nội) nghỉ việc ở công ty. Nghe lời bạn bè giới thiệu các kênh đầu tư như vàng, chứng khoán, chị D. bèn vào các hội, nhóm trên mạng xã hội để nghiên cứu. Một người gọi điện thoại cho chị, tự xưng là nhân viên công ty chứng khoán, kết bạn trên Zalo và mời chị tham gia một nhóm đầu tư chứng khoán. Trong nhóm, mọi người chia sẻ cách đầu tư, thu lãi 30 – 40%/tháng. Ban đầu, chị đầu tư ít tiền, sau thấy có lãi, rút được tiền nên ham. Khi chị đầu tư số tiền lớn hơn thì liên tục thua lỗ, sau đó tài khoản không sử dụng được, chị cũng bị xóa ra khỏi nhóm Zalo và biết mình đã bị lừa. “Không chỉ mất hết tiền tiết kiệm, giờ tôi còn gánh khoản nợ vay của họ hàng” – chị chua xót nói.

Ở TPHCM, tình trạng lừa đảo đầu tư tài chính qua không gian mạng cũng diễn biến phức tạp. Công an TPHCM đánh giá, việc kêu gọi đầu tư vào các dự án crypto, tiền ảo, tiền mã hóa, giao dịch trên các nền tảng không phép đang có xu hướng lan rộng. Công an TPHCM đã nhiều lần cảnh báo nguy cơ lừa đảo từ các hình thức này nhưng vẫn còn rất nhiều người ham lợi nhuận, trở thành nạn nhân.

Theo số liệu của Chainalysis (một công ty phân tích blockchain của Mỹ có trụ sở tại TP New York), từ năm 2019 đến 2024, có gần 100 tỉ USD tiền mã hóa bất hợp pháp đã được rửa qua các dịch vụ chuyển đổi, trong đó riêng năm 2022 là 31,5 tỉ USD.

Ông Phan Đức Trung – Phó chủ tịch thường trực Hiệp hội Blockchain (công nghệ chuỗi khối) Việt Nam – cho biết, tình trạng lừa đảo thông qua các sàn đầu tư tài chính diễn biến phức tạp ở nhiều nước chứ không chỉ ở Việt Nam. Hiện nay, rất nhiều nước đã áp dụng các giải pháp mạnh để ngăn chặn, xử lý các sàn không tuân thủ quy trình phòng, chống rửa tiền, như sàn Binance từng bị Mỹ phạt hơn 4,3 tỉ USD. Ở Việt Nam, một số sàn không được cấp phép nhưng vẫn tổ chức hội thảo kín để huy động vốn.

Thiếu khung pháp lý về tiền ảo

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cảnh báo hiện tượng một số cá nhân tự nhận là nhân viên của công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ gọi điện thoại để mời chào đầu tư chứng khoán, tham gia các hội, nhóm trên mạng xã hội hoặc tải, cài đặt, sử dụng các ứng dụng (app) giao dịch. Khi nhận các cuộc gọi điện thoại từ người lạ, người dân cần cảnh giác, tránh bị lôi kéo tham gia.

Theo ủy ban trên, khi tham gia thị trường chứng khoán, nhà đầu tư cần trang bị kiến thức về chứng khoán, thị trường chứng khoán và tìm hiểu thông tin liên quan đến thị trường chứng khoán qua các kênh chính thống của cơ quan quản lý, đơn vị vận hành thị trường và các tổ chức kinh doanh chứng khoán có chức năng tư vấn, môi giới chứng khoán đã được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép, tránh bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Chuyên gia tài chính Phan Dũng Khánh cho rằng, hầu hết các loại tiền ảo (tiền số) đang được giao dịch trên các sàn ngoại hối có trụ sở ở nước ngoài và không có đại diện tại Việt Nam, trong khi pháp luật Việt Nam chưa công nhận tiền số. Vì vậy, nếu xảy ra rủi ro, nhà đầu tư phải tự nhận hậu quả. Thời gian qua, rất nhiều người Việt đã bị lừa đảo qua các sàn tiền ảo. Việc thiếu cơ sở pháp lý về tiền mã hóa khiến cơ quan nhà nước thất thu thuế, khiến dòng tiền chảy vào nền kinh tế ngầm, gây ra nhiều hệ lụy, khiến các nhà đầu tư gặp rủi ro đáng kể.

Ông Nguyễn Văn Thân – Chủ tịch Hiệp hội Doanh nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam – cho biết, Việt Nam đang đứng trong tốp đầu thế giới về đầu tư tiền ảo nhưng lại thiếu khung pháp lý cho hoạt động này. Ông kiến nghị, cần sớm nghiên cứu, ban hành quy định về quản lý tiền ảo, tiền số và có định hướng thu thuế. Nhiều nước trong khu vực đã có quy định về vấn đề này, khiến Việt Nam trở thành nơi trốn thuế của các nhà kinh doanh tiền số.

Cục An toàn Thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông vừa ra thông cáo, khuyên người dân cần đặc biệt cẩn trọng, không nên tin vào các lời mời đầu tư tài chính để tránh sập bẫy kẻ gian. Thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng là cung cấp thông tin sai sự thật về các sàn đầu tư chứng khoán. Ban đầu, chúng dụ dỗ khách hàng giao dịch nhiều lần với số tiền thấp, có lãi và rút tiền được ngay, sau đó hối thúc tăng vốn giao dịch. Khi nhà đầu tư bị thua lỗ, chúng tiếp tục thuyết phục nạn nhân nạp thêm tiền để gỡ gạc. Khi nhà đầu tư không còn khả năng về tài chính, chúng can thiệp vào hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ tiền đầu tư.

Theo Mộc Miên – Nguồn: https://www.phunuonline.com.vn/